Normas relativas a la Administración y Fiscalización de los riesgos relacionados con la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

En la Gaceta Nº 41.566 de fecha 17/01/2019, fue publicada la Resolución Nº 083.18 de fecha 01/11/2018, donde se dictan las Normas relativas a la Administración y Fiscalización de los riesgos relacionados con la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva aplicables a las Instituciones del Sector Bancario.
 
Según lo señala el artículo 1, la presente Resolución tiene por objeto establecer y unificar las normas, procedimientos y controles que como mínimo deben adoptar, desarrollar y ejecutar los sujetos obligados para prevenir la legitimación de capitales, financiamiento al terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, tomando en cuenta su nivel de riesgo, determinado con base a sus respectivas evaluaciones asociadas a estructuras, clientes, negocios, productos, servicios, canales de distribución, mercados y jurisdicciones 
 
La presente norma está dirigida a las instituciones del Sector Bancario señaladas en el artículo 3 del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Instituciones del Sector Bancario, sometidas a la inspección, supervisión, vigilancia, regulación, control y sanción de esta Superintendencia; asimismo, se incluyen aquellas Instituciones que a la entrada en vigencia de la presente Resolución se encuentren en proceso de transformación o fusión de conformidad con el citado Decreto Ley (artículo 2).
 
Los principales puntos que se destacan como resultado de la entrada en vigencia de la mencionada Resolución serían los siguientes:
 
1) La obligación de aplicar un enfoque basado en riesgo;
2) Ampliación del nuevo alcance al incorporar la prevención del financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva;
3) Cambios en la estructura de los principales actores del sistema;
4) Ampliación de las obligaciones y funciones de los actores del sistema;
5) Fortalecimiento de la política “Conozca a su Cliente” y “Conozca a su Empleado”;
6) Establecimiento de montos máximos para la transmisión electrónica a remitir a la SUDEBAN y nuevos lapsos de tiempo; y
7) Verificación del cumplimiento de las normas.
 
Se deroga la Resolución N° 119-10 de fecha 9 de marzo de 2010, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 39.388 de fecha 17 de marzo de 2010, reimpresa por error material en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 39.494 del 24 de agosto de 2010, así como, todas las Circulares emitidas por este Organismo que contravengan estas normas.
 
Esta Resolución entrará en vigencia a partir de su publicación en la Gaceta Oficial. (Para más información ver Gaceta Oficial aquí).